（一）抓好一条主线，持续完善三道防线体系。
一是细化合规履职范围。公司下属支公司负责人是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制，收集、报告风险点并及时进行整改。公司的市场部分管领导是第二道防线的管理责任人，通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。公司的合规岗及分管领导是第三道防线。其中合规岗通过制定内控合规管理的政策、标准和要求，为第一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程，促进内控合规管理的一致性和有效性；制定第一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告制度，评估和监控第一、二道防线内部控制和操作风险状况，撰写风险报告。
二是学习执行创新合规管理工具。1.落实开展关键岗位检查标准制定项目，作为操作岗位自查和“二、三道防线”检查的基本依据，逐步探索标准化的自查流程，促使四级机构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。2.学习总公司公司正在研发的信息系统，提高合规服务能力，实现合规审核、风险识别；强化内控评价运作，实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化；加强操作风险预警，实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检查工作方案，切实增强“三道防线”的履职能力。
三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执行并细化合规信息分类标准，执行并落实统一发现问题描述语言，规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求，整合各环节职能，以内控合规与风险管理信息平台为载体，形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的.动态化、实时化管控，进一步发挥合规岗位的统筹协调作用。
（二）抓队伍建设，创新合规工作机制。
目前，公司合规岗属兼岗，不能全面满足公司高速发展时期对合规保障的需求。今年，，我公司将合规岗转为主岗，明确了合规岗的职责，实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。同时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完善和创新，通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通，在动态发展中提高合规岗工作人员的合规技能，更好的为公司的经营发展服务。
（三）抓培训宣导，提高全员合规意识。
深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求，基本建立起了面向管理者、各职能部门和各业务条线的多维度合规培训体系。一是对各职能部门负责人，在总公司风控合规部的指导下开展培训工作，定期加强对法律法规和最新保险监管政策的学习，吃透监管精神，增强合规意识与法纪观念；二是对全体员工以及业务条线人员，公司继续开展展业合规培训和新员工入司合规培训；公司按季度结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式，培育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础；二是丰富合规宣导内容。以保险监管政策、专项业务领域、内控合规常识为培训重点，把合规文化的宣导与典型违规案例、常见违规行为的深入剖析结合起来，与日常的风险警示教育结合起来，与保险监管政策结合起来，与合规知识技能的普及培训结合起来，与先进合规经验的交流结合起来，与合规绩效的考核评价结合起来，既注重软性影响，又强化刚性约束。三是关注合规风险，重点开展培训宣导。
（四）抓合规检查，促进全面风险管理。
进一步加大合规检查力度，整合资源，上下联动，现场检查与非现场检查相结合，专项性检查与综合性检查相结合，部门自查与排查相结合，扩大检查覆盖面，提高内控合规和风险管理工作的专业化水平。公司高度关注各流程操作风险，积极开展合规自查自纠工作。一是做好保监局检查整改复查工作，按照总公司要求对保监局检查出的问题进行限期整改并跟踪整改情况，按规定上报整改结果。二是在总公司的指导下，分阶段开展风险排查、内控评估、制度梳理等工作。
一、厘清合规部门工作职责及重点工作
(一)部门工作职责
根据总公司《合规管理办法》、《分公司风险管理与法律合规工作管理与评价实施方案》、《20__ 年合规工作要点》等制度文件，确认合规部门主要工作职责包括：
1 、建立健全公司制度体系，组织制定、修订合规管理制度。此项工作按照总公司《制度管理办法》执行，即每年12 月 31 日前，完成下一年度制度建设计划并报总公司合规部门，下一年度按照年度计划时间节点跟踪执行，制度发布后 3 个工作日内上传 OA 制度库，并牵头开展新制度培训工作。
2 、开展制度合规性审核，监督检查 制度情况。合规部门通过制度会签方式，介入公司制度合规性审核，提供法律法规方面支持，对于具体操作事项存疑的，可要求制度发起部门解释，或要求其联系总公司条线部门解释。合规部门制定下一年度制度建设计划时，可与制度发起部门沟通了解制度实施情况，对制度废改立事项给出建议，对制度规定事项同时属于法律法规强制性要求的，可通过要求制度发起部门开展自查、组织抽查等方式，监督检查制度执行情况。
3 、密切关注法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展，对公司重大经营决策、新产品和新业务的开发，提供合规制度。合规部门需通过定期查询监管信息、条线内沟通、拜访监管部门等措施，了解法律法规、监管政策的更新情况，并通过微信、邮件、专题培训等方式进行宣导。部门内部需每周沟通信息。
对于重大经营决策范围，初定为涉公司经营场所变更、开发关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险险种等需监管批准事项，涉反洗钱、关联交易管理、国际制裁风险等监管专属规定事项，具体范围待公司总经理室确定。
对于新产品和新业务事项，初定为关系社会公众利益的新产品，及涉及互联网销售模式的新业务，具体范围待公司总经理室确定。
合规部门对上述事项提出合规支持时，对于具体操作事项存疑的，可要求事项发起部门解释，或要求其联系总公司条线部门解释。
4、 撰写 年度 合规报告。合规部门日常应注意信息收集，撰写内容突出重点，聚焦公司对监管部门和总公司部署工作的落实情况，以及公司主动开展合规管理情况，突出重大违规事件及处理情况，着力反映重大合规风险及应对措施。
5 、组织 协调公司反洗钱、关联交易 、国际制裁风险管理 工作的开展。其中，反洗钱工作主要关注公司反洗钱工作
领导小组人员变更后 10 个工作日内完成发文报送工作(当地人行、银保监局)，以及客户身份识别、风险等级划分、大额及可疑交易排除及报送、重大洗钱案件等日常工作的按时完成，对于后项工作，考虑到兼岗现状，拟出台兼岗反洗钱人员激励办法，予以奖励和考核。关联交易及国际制裁，按照监管规定及集团文件要求开展。
6 、定期开展公司合规检查工作、形成检查报告和结论。结合今年监管及总公司合规重点关注领域，合规部门重点牵头开展反洗钱、互联网金融保险、非车险理赔、中介渠道管理等四个领域的自查、检查工作，计划每季开展一次合规检查工作。其中，建议反洗钱以合规部门负责抽查;互联网金融保险由产品线自查，非车险理赔由理赔部自查，中介渠道管理由渠道部自查，合规部门介入。自查、检查做到实处、不流于形式，形成检查报告和结论。
7 、按照总公司合规管理部门和公司总经理室要求，在公司内进行合规调查，形成调查报告。此项属于专项工作，发生时单列方案。
8 、保持与监管部门的日常联系，跟踪评估监管政策和要求，收集整理合规风险信息，及时向公司发出合规风险提示。每季度常规拜访监管部门 1 次及以上，其中，每季度需安排一次投诉工作情况汇报，半年建议就本次合规集中整改培训工作进行汇报，去年建议就年度合规工作情况进行汇报。
就掌握的监管政策，通过微信、邮件、专题培训等方式及时发布，同时每月进行监管案例宣导。
9 、组织开展合规培训、调研及宣传，提供合规咨询，协助培育合规文化。每两个月一次的频次组织合规培训，内容重点围绕反洗钱工作开展、监管政策学习等。建议二季度集中整改学习期间，除合规部门开展培训外，各职能部门就本部门合规重点工作组织培训。日常合规咨询中，合规部门要做到多问，并做好问题收集及反馈。
10 、 问题整改及跟踪。牵头协调内外部审计检查工作，对于发现问题，牵头开展整改工作，包括准确完成操作风险信息系统数据录入工作、跟踪责任部门的整改计划的制定和实施情况，按季开展评价工作，做好轨迹留存，报告公司领导。
11 、合同审核。时点要求为 2 个工作日内完成合规节点审核，对于具体操作事项存疑的，可要求事项发起部门解释，或要求其联系总公司条线部门解释。对于常见问题或风险点，做好数据留存，定期培训宣导。
12 、 风险综合评级等数据报送工作。按照时点要求，由合规部门完成上报，或督促职能部门完成上报。考虑到职能部门兼岗现状，同样拟对称职人员给予激励，对末位人员进行淘汰。
(二)__年合规工作要点
结合总公司 20__年合规工作要点，确认第(一)项所述常规工作外，重点关注以下工作的开展：
1 、加强关键风险管控。(1)在总公司授权范围内完成转授权工作并推动执行，避免越权或渎职。(2)合同文本的合法合规性审核，确保合同内容、形式符合法律法规、监管要求和公司制度，维护公司权益。(3)案件风险防范，公司合规部门定期检测公司官微等宣传平台，发现图片、文字等侵权风险，及时作出风险提示，做好内控管理和监督检查，防范司法案件。(4)客户个人信息保护与网络安全管理，对客户个人信息的收集、使用、提供，应取得实现书面授权，做好网络安全管理，防范信息泄露。
2、 重视操作风险管理，加强风险管控和问题整改。(1)重视操作风险管理，公司合规部门应充分学习和掌握操作风险管理系统，定期开展操作风险及控制自评估工作。(2)重点关注创新业务和管理模式的合规性，从人员、系统和流程等方面加强操作风险控制。(3)对已发现问题积极开展整改工作。
3 、以风险综合评级和风险限额为重点，提高风险防控。
主动性。(1)组织兼职合规人员开展风险综合评级系统培训，拟设立兼职人员激励机制，提高数据填报的准确性。(2)完成风险限额系统的落地工作，通过风险限额监控、预警，提升风险管理与经营管理的结合度。(3)继续对监管关注领域、
关键经营环节、重点风险领域、创新型业务和管理模式、信用保证险业务、线上业务等开展主动风险排查与评估，做好过程管控。
4 、加强车险业务管理，。
杜绝违规行为。(1)严格按照法律法规要求使用车险条款、费率。(2)加强业务、财务数据真实性管理，确保二巷经营成本费用真实并及时入账。
5 、加强中介渠道业务管理，重点开展合规监督。根据银保监会《关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》，拟牵头渠道发展部于 2 季度开展中介渠道业务制度梳理及业务自查、抽查工作，早发现，早处置。
6 、密切关注互联网保险业务监管要求。拟建议产品线部门于 2 季度结合《互联网保险业务监管暂行办法》，系统介绍目前总、分两级互联网业务目前操作，结合总公司要求，开展专项风险排查工作，结合梳理及排查结果，开展公司内培训宣导。
7 、重视反洗钱工作。合规部门每季组织反洗钱培训，加强宣导，提起重视，拟出台兼岗反洗钱人员激励办法，同时待 4 月份系统更新完成后，开展 1 次数据清理及抽查工作。
二、梳理合规管理制度库
合规部门计划于 3 月份完成法律法规、部门规章、规范性文件、集团及总分公司三级合规制度的梳理工作，并于 3月最后一周每周组织部门内制度学习及监管信息沟通工作。
截至目前(3 月 21 日)，合规部门已梳理《保险法》、《农业保险条例》等法律法规 2 件，《保险公司管理规定》、《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》等部门规章 46件，《保险标准化工作管理办法》、《信用保证保险业务监管暂行办法》、《互联网保险业务监管暂行办法》等规范性文件62 件，以及内部合规制度 44 件，合计 154 件。合规部门将继续梳理完善并定期更新制度库，按照制度优先级及监管重点关注领域，先自学，后宣导。
三、季度合规整改及全年合规部门工作计划
基于上述职能、工作梳理及整改、学习计划安排，合规部门拟将将本次整改行动，嵌入部门全年工作计划，边改边学，知耻后勇，努力提升自身合规意识及合规技能的同时，根据独立性、主动性、全面性 3 项原则，协助公司整体合规工作的提升加强。
总结前述，细分工作安排如下：
(1)常规工作，合规部门将结合《实务指导手册》，按照各级制度要求开展。部门负责人及合规岗，按照《分公司风险管理与法律合规工作管理与评价实施方案》，明确考核，直接挂钩公司及部门合规考核结果。同时，拟出台兼职合规管理人员及反洗钱人员激励办法，奖励称职，淘汰末位，强化合规操作。
(2)部门整改及自学。结合前述梳理，部门将分模块厘清部门工作职责，4、5 两月完成主要法律法规、监管政策及公司制度的集中学习补课，同时启动监管信息收集通报工作，后续转入每周常态化学习及沟通。
(3)自查、检查及培训开展。合规部门拟于 4、5 月份，首先，启动部门内部自查工作，明确职责分工，做好查漏补缺;其次，拟沟通各职能部门，协调各职能部门梳理各自重点合规工作领域，围绕反洗钱、互联网业务管理、中介渠道业务管理、非车险理赔管理等内外部重点关注领域，组织自查和抽查工作。
合规培训一块，除全年计划内反洗钱、非法集资等常规培训外，合规部门拟于 4、5 月份，组织主要法律法规、监管风向政策文件的宣导培训，组织监管处罚案例培训;同时，拟沟通职能部门，围绕各自条线开展宣导培训，建议产品线宣导课题包括产品及费率报备、互联网保险业务开展、保险单证合规性等，渠道部宣导中介渠道及费用使用等，理赔部宣导投诉处理、索赔材料收集要求、拒赔案件处理等，财务部宣导费用政策等，办公室宣导 OA 签报及用印规范等。
为持续有效传播合规理念、根植合规文化，农业银行福建泉州泉港支行认真按照上级行党委统一部署，努力在“四个继续”上下功夫，积极拓宽学习载体、丰富教育形式、突出自身特色、充实活动内容，纵深推进合规文化建设，主要经验与做法有：
一、继续在合规教育上下功夫，强化员工合规理念。
领导高度重视，强化自身的合规管理理念，并以身作则，把“合规从高层做起”视为建立合规文化的基础，通过确立合规的基调，以此带动和促进全行合规文化建设。各个基层网点负责人以及机关部门的负责人统一合规文化建设的认识，做到以身作则、率先垂范，不断重视和强化合规管理，努力提升经营管理水平，使之成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者和实践者。如在年度述职中，一把手带头上台述职述廉述合规；在业务经营分析会上，行领导反复强调合规的重要性，要求员工牢固树立合规经营意识，切实防范风险；在案件防控分析会上，分管领导把合规工作作为进一步提升全行经营管理水平、防控风险、防范案件事故发生、提高效益的战略性任务来抓。同时，泉港支行将经营管理及内控合规实践有机结合，在全行上下组织开展合规文化教育活动，实现合规文化宣讲常态化。有效落实新员工入行要宣讲，员工上岗、转岗、提职要宣讲，检查发现违规违纪问题要宣讲，年度述职总结要宣讲等“四个必讲”，真正让合规文化入脑入心。
二、继续在工作机制上下功夫，夯实合规管理基础。
支行将精细化合规管理机制建设与合规文化建设相结合，积极探索合规文化建设新思路，结合本行合规文化建设实际情况，制定了《泉州泉港支行20__年合规文化建设实施方案》，确保合规文化建设沿制度化轨道发展，强化制度制约，筑牢内控合规机制防线。
（一）建立员工合规档案制度。通过建立员工合规档案制度，全面保存和记录员工合规资料和信息，及时了解员工思想动态，持续跟踪员工合规状况，实现对员工行为的持续管理。同时，推行员工违规行为积分制度，提取规章制度要点，设置量化指标，对员工违反规章制度的行为进行负向记分，对有效制止违规的行为进行正向积分，定期对积分进行考核，并给予相应奖惩。强化员工的行为控制，实现可持续的员工行为评价和监督。
（二）构筑有效的合规经营激励约束机制。一是强化组织体系控制，充分发挥内部控制“三道防线”的合力作用；二是建立金融机构内部检查考核制度，定期进行检查考核，并与员工绩效挂钩，奖优罚劣，形成一种制度导向；三是落实内部问责制度，凡发生不审慎、不合规行为的，一律要实行问责，不仅要追究经办人员的责任，而且要追究业务条线合规人员的责任。
三、继续在合规宣传上下功夫，营造全员合规氛围。
支行除了落实新员工入行要宣讲，员工上岗、转岗、提职要宣讲，检查发现违规违纪问题要宣讲，年度述职总结要宣讲等“四个必讲”外，还积极创新合规宣传方式。例如，通过举办合规辩论比赛、征文演讲、知识竞赛、趣味运动等活动，充分调动员工参与合规文化建设的积极性，使员工在参加活动的过程中，潜移默化接受合规文化教育，并适当释放压力、陶冶情操；同时，还利用制作合规格言警句、悬挂合规宣传展板、公布举报电话、增添合规经营小册子等方式，通过网上公布、墙面张贴、媒体播放，形成浓厚合规文化氛围，使员工每时每刻都能感受到浓厚的合规文化环境，推动各项工作健康高效开展，充分做到对内自律自省，对外展示形象；此外，还鼓励广大员工参与福建省分行“合规文化论坛”大讨论，大胆发表自己的学习过程中的所思所想所悟所得，宣扬合规文化理念，有力推动全行合规文化建设健康有序开展。
四、继续在检查落实上下功夫，筑牢合规文化建设。
支行通过明确管理层、业务部门、业务岗位的合规职责，构建一级管一级、一级抓一级、一级对一级负责的责任网络。对于合规风险及违规问题，落实“五问责”制度，包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责等。通过问责制度，使各责任单位能够对对合规检查、案件风险排查、内控评价中发现的操作和管理漏洞，及时采取预防和补救措施，狠抓检查发现问题的整改落实，确保整改到位，责任追究到位，强化合规执行。同时，利用ICCS（内控合规管理信息系统）推广应用这一契机，将整改工作机制及要求嵌入整个工作流程，对重要风险点检查发现或已整改过的问题开展“回头看、再次查”，切实防止问题反弹，确保整改真正落实到位，让合规文化为业务经营保驾护航。
农业银行湖南省邵阳分行以总行合规文化暨案防制度宣讲大会为契机，着力“三个夯实”，把“合规经营”作为全辖的首要工作来抓，追求“业务与管理并重、速度与质量并重、总量与结构并重”，确保各项业务在良性发展的轨道上奋力前行。
今年以来，__市__区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：
一、高度重视，组织领导到位
自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书__X份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位
为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达__X人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐__名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖__X名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。
三、强化基础管理，岗位责任制落实到位
加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制__X个，撤并低效网点__个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生__名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才__人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。
四、狠抓制度执行，监督检查到位
区联社一是抓自查。制定了《__区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照20__-20__年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同__省银监局《20__-20__年对__省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自20__年6月25日以来接受银监部门、省联社__办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书__X份，落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对__个网点的序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年1-10月，全辖信用社共组织会审__(社)次。五是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区__个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的__名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款__X笔，金额____万元(其中个人违规责任贷款__X笔，金额__X万元)，被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。六是抓排查。针对“__X案件”和贷款本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员__人，仍有__名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查__X社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、维修警器具__社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。
五、建立问责机制，责任追究到位
我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立“双向” 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的__社次(含分社、储蓄所)，经济处罚__人次、罚款金额__元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。
____省____市质量技术监督局：
省审查组及贵局观察员于20__年__月__日对我司食品生产许可证认证进行审查评审，指出了不足之处，并提出了许多宝贵的建设性建议，这对我司进一步完善和改进生产的硬件设施和软件环境起到了关键作用，对此，我司表示十分感谢。在此次审查评审后，我司进行多次且深层次的分析和讨论，落实了各项改进措施，健全了规章制度，保证了措施的实现和可持续性，现把我司已完成落实的具体整改措施汇报如下：
1．腌制与烘干工序人员手的消毒措施已落实，工作人员对手清洗后用75%的酒精进行喷洒消毒，确保产品不受污染。
2．对部分发霉的墙壁重新清洗后进行粉刷，保证了生产环境卫生、整洁。
3．及时更换损坏的紫外线杀菌灯，确保车间空气控制措施的有效性，并随时检查紫外线杀菌灯的完好性。
4．在配料间重新设立一个物料传递窗口，使人流、物流彻底分离，确保物料在传递过程中不受交叉污染。
5．及时更换损坏的灯具防护罩，以起到保护照明灯具的作用，并随时检查。
6．因新工人刚入职，已向______卫生监督所办理健康证，证件还在办理中。
7．添加塑料筐，将半成品用内膜袋套好后装入塑料筐中进行运输和存放，有效防止了半成品在储运过程中的污染，确保了产品卫生质量。
__年__月__日贵局的各位领导亲临我司进行QS获证企业专项检查。对我司的基本情况及现场情况做了详细的检查工作，给我司提出很多的宝贵意见及发现我司现场有许多不足之处，我司将针对贵局提出的问题积极配合做如下整改：
1、检查室摆放无关物品
整改措施：已将无关物品移出（附整改后照片）。
2、更衣室内工作服未悬挂，放在柜内
整改措施：撤出更衣柜，改用衣架离墙悬挂工作服（附整改后照片）。
3、内外包装间的门敞开，工作人员直接进出
整改措施：内外包装车间之间的门关闭，仅留一个传递口传递包装物品（附整改后照片）；
组织包装车间相关人员进行培训，讲授食品质量安全知识，加强人员管理（附培训记录）。
4、库房管理较乱
整改措施：仓库物品按不同类别，分类摆放并标识清楚（附整改后照片）。
5、未按规定实施出厂检验
整改措施：出厂检验严格按照审查细则去做（附×年×月×日检验报告）。
6、使用的载货升降机未办理使用登记
整改措施：拆掉钢绳并立即禁止使用（附整改后照片）。
鉴于本事件的发生给贵局的领导们带来的不便，在此表示深深的歉意。同时也万分感谢各位领导为我司的发展提出了如此宝贵的意见，也希望在今后的日子中，给予我们更多的支持与指导，谢谢！！
近几年来，御水湾小区成为靖江市的房产标杆，但是物业管理的服务水平却没有迅速跟上，经了解，主要问题是员工服务意识淡薄，工作责任心缺乏，工作中管理的执行力很弱，针对御水湾物业目前存在的诸多问题，现提出如下十一条整改意见：
1、 成立由______经理为组长的巡检小组，组员由各部门主管组成，每日10点开始巡检发现的问题，提出现场整改意见。巡检小组不定时抽检，对于发现的责任心不强，有令不行、有禁不止等问题处理相关责任人；
2、 修订完善员工奖惩管理规定，并严格贯彻执行，对于工作中表现差异很大的员工，要做到奖优罚劣，激活懒蚂蚁；
3、 为激发员工的工作积极性，并针对物价不断上涨的压力，经5人小组研究，建议适当对员工薪酬按照满一年员工工资上浮8%，两年上浮16%执行，暂定执行到20__年x月x日。
4、 对于员工行为规范的要求，工作时间必须穿工作服，佩戴工作牌，新入职员工要尽快办理，统一物业公司服务形象；
5、 礼貌礼仪方面对于全体员工的要求，在工作时间无论面对任何人尤其是客户，需要问好，坐着的需起立问好；
6、 在管理过程中，如发现管理人员及员工不能很好理解并执行公司的管理意图，跟不上公司发展步伐，要坚决予以撤换或者辞退处理，以保证政令畅通，管理有效。
7、 在12月份发放业主意见调查表并回收，整理目前业主关心的普遍问题和反映较大的问题，做到有针对性整改和提升物业服务水平；
8、 印制业主服务卡，在卡上印制24小时客户服务电话，并且印制上针对不同楼栋的不同客户的客服管家，让客户有事时知道应该找哪个管家解决，同时在小区公示24小时服务电话；
9、 小区北门和东门两个岗位实施来访人员、进出物品、车辆登记制度，并督促未办理智能卡业主办理进出卡，严控外来车辆人员随意进出；
10、 对于装修户发放及时清运垃圾和装修垃圾、沙石等装修材料袋装化的提示，秩序维护员和客服专员要督促做好监督检查工作，坚决搞好小区装修期间的环境卫生工作；
11、 统计目前小区遗留的相关工程售后问题，汇总后报售后服务部，请销售部配合跟踪尽快解决遗留问题，加速解决问题的流程和工作效率，实践公司建房人想着买房人的经营理念和企业文化。