合规是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了七个一合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕重操守，将合规，促案防这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：
【我眼中的合规】
作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自己，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。
【合规隐患】
案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。
隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。
隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不具体，没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监督、监督什么没有具体规定和资料。同时对于监督发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。
【对策推荐】
1、强化合规意识，加强道德教育。
思考方式决定行为和成就。务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。
2、培养良好习惯，提高执行潜力。
要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由要我执行制度转变为我要执行制度，做到有章必循，违章必究，构成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，务必坚持；对于不适合形势发展要求的，务必及时进行全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。
3、加强自我管束，规范合规操作。
4、完善绩效考核，建立监督机制。
完善体现业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究职责。三是建立沟通制度。制度不是颁发了就完事，管理人员要经常向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化推荐制度。通过开展合理化推荐活动，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化推荐，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的推荐，员工自然会铭记在心，自觉执行。
5、抓好典型教育，树立榜样作用。
榜样的力量是无穷的。正面典型是旗帜，能够启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，能够敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头要时时讲合规，行为要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常组织员工学习案件的警示教育，特别是案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、防患未然的目的。
通过学习案例，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示。作为银行从业人员，我们一定要提高廉洁自律意识，以案为戒，警钟长鸣，筑牢拒腐防变的思想道德防线，才能抵御住各种腐朽思想的侵蚀，永远立于不败之地。并以此为契机，进一步加大案件防控工作力度，推动我行反腐倡廉工作的建设，为我行各项工作安全稳健高效运行提供更加有力的保障。
银行业是一个高风险的行业，作为一名银行从业人员，要时刻记得风险无处不在，盘点一下发生在金融系统的经济案件，无不与思想麻痹、违规操作有关。坚持依法合规经营、提高员工的职业素养，强化风险意识，合理规避和化解风险是银行在竞争中立于不败之地的不二选择。
每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
通过警示教育专项活动，使我增强了合规从业、合规经营意识，通过对真实案例的`深入学习，深刻意识到严格执行规章制度是预防银行系统职务犯罪的根本保证。作为银行从业人员，要从思想上充分认识职务犯罪的危害性，认真履行岗位职责，减少操作风险，才能消除案件隐患。同时对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患都起到了极大的帮助。
制度是银行的生命线，制度面前人人平等。通过这次学习，使我深刻认识到，作为银行员工，要树立起正确的人生观、价值观、世界观，树立廉洁从业、守规操作的职业操守。
今年6月，我参观了安徽省反腐倡廉警示教育基地亳州监狱。这是我行为进一步巩固治理商业贿赂工作成果，筑牢我行干部员工反腐倡廉的思想道德防线而组织的一次参观活动，因为是第一次到看守所警示教育基地参观，高大的围墙、紧闭的铁门、森严的戒备、醒目的警示给予我极大的震撼。众多的在押罪犯告别了高墙外面的精彩世界,在此日复一日,年复一年地进行着劳动改造,这让我由衷的感到了自由人的骄傲，使得自己对反腐倡廉工作有了更深的认识和理解，在思想上受到了极大的教育。通过这次参观，使我在思想上深受教育，以下是我的几点心得：
第一：树立正确的人生观、世界观、价值观
前不久观看了警示教育片，从中我们可以领悟到：首先，我们在平时就要养成良好的生活习惯和生活作风；培养健康，有益的休闲方式。比如：闲暇时多看看书给自己充充电，多参加一些有意的体育休闲活动，锻炼一下身体。其次，交友要慎重，不要和有不良嗜好或不务正业的人交朋友，以免受到不良影响；应多和一些德才兼备的人打交道。再次，平时要加强对自身素质的要求，不断完善自身的道德修养。要学会控制自己的欲望，对不合理或不合法的欲望要坚决抵制。最后，要用诚实，合法的方式来获得收入，这样你才能花得心安理得。
第二：深刻了解商业贿赂的危害，大力加强对商业贿赂的治理
从这次参观活动中。我们也发现许多曾经风光的掌权者都是在商业贿赂的诱惑下，一步步滑向犯罪深渊，这也让我进一步加深了对商业贿赂危害性的认识，明白了作为邮储银行，推进商业贿赂治理，既是讲政治、讲大局的需要，也是改革发展的实际需要。如果商业贿赂在我行得不到有效遏制，带来的直接后果将会非常严重。首先，商业贿赂横行会毁掉一批干部，败坏行内风气，带坏员工队伍。其次，商业贿赂的核心是权钱交易、利益输送。少数人得到好处，必然以广大股东利益受损为代价。最后，邮储银行作为明年年初即将上市企业，一旦发生商业贿赂，就会严重影响建行公众形象，给股价市值造成不利影响。所以，对于商业贿赂的治理，我们必须放到邮储一流上市银行的大格局中去把握、去思考，必须持之以恒、长抓不懈。作为一名金融工作者，我将以观看的警示教育片为戒，常思贪欲之害，常怀律己之心，进一步坚定理想信念，筑牢思想防线，加强自身修养，养成良好的生活习惯。踏踏实实工作，认认真真做人，争取在思想和工作上齐头并进，共同发展。
为了进一步引导全行职工牢固树立"珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪"的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为"前车之覆、后车之鉴"案防教材进行警示教育的展览。
案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思：第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生活上腐化堕落，踏上了不归路。第二、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，安全教育和责任意识。第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。
找到了案件发生的原因，就应该分析如何防止案件发生，我觉得应该从以下几个方面入手：
一、加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识。特别是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平时疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规，增强法制观念，树立依法办事的思想，使自我保护意识得到提高。
二、加强职工思想和道德教育，应该经常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要及时的发现和制止，在追求业务发展的同时，还要强调员工的思想道德教育。
三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。
此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。我们作为直接接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的清醒，筑牢思想的防线，要深知"君子爱财取之有道"。在日常工作生活中，要树立正确的人生观、价值观和利益观，持有正确的追求、健康的心态和实在的寄托，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐。
近日，支行组织全体员工对一系列银行内部犯罪案件进行了学习，选取多个典型案例，集中反映和揭露了金融腐败分子蜕变的轨迹和社会危害：涉及贪污、职务侵占、挪用公款、盗用资金、受贿、玩忽职守、违规发放贷款、非法出具金融票证等。
这些人中，既有曾经辉煌的银行家，又有金融精英;既有高管人员，又有普通职工。他们不仅仅毁了自己，害了家庭，而且也损害了党和国家的金融事业，其教训刻骨铭心，令人深思。不凡的履历、骄人的业绩、光荣的称号，这些，他们都曾经拥有。遗憾的是，在事业如日中天之时，在人生道路的关键之处，他们却居功自傲，得意忘形，滥用手中的职权，亲手书写了令自己痛悔终生的人生败笔，毁掉了大好前程，断送了政治生命。他们的可悲之处在于，不能正确对待荣誉和权力。通过这次案件防范学习活动，我的主要心得体会如下：
这次警示教育活动，采用以身边事教育身边人的反面典型案例教育形式，使我从中得到一些深层次启示和警醒。分析典型案例，没有加强对权力监督制约是产生腐败的关键。通过警示教育，深刻反思自己，认识到自身在理想信念方面、在政治生活学习方面、在改造自己主观世界方面还存在一些问题和不足。我决心在以后的工作和学习中，尽快克服和纠正。
一、静下心来学习，努力改造世界观，树立正确人生观、价值观、
权力观。始终要坚持政治理论学习，要坚定理想信念。作为银行从业人员，只有不断完善和提高自己，才能确保高质量地完成好银行交给的工作任务。在学习中，将理论与实际相结合，将反面案例与正面教育相结合，注重学习效果，提高自身的思想觉悟和道德水准。
二、抵制住诱惑。始终坚持银行利益至上的宗旨，完成好银行交给的各项工作任务，最根本的就是要正确处理好个人利益与银行利益的关系，在任何时候都要把银行利益放在首位。要时刻注意树立警醒意识，在大是大非面前坚持正确立场和态度，自觉维护银行的利益。在世界观、人生观和价值观上进行自我批评和自我教育，牢固树立“为人民服务”的思想，端正思想作风，提升思想境界。
三、管得住小节，谨防千里之堤毁于蚁穴。树立正确的权力观，正确看待和行使自己手中的权力，始终以银行利益为重，按照规章制度办事。耐得住艰苦，管得住小节，挡得住诱惑，做一个清清白白的人。
日前，农行上虞支行举办“知法·守法·敬法”案例警示教育图片展，并有计划地组织各单位员工观看，旨在让全行广大干部员工接受一次深刻的反腐倡廉警示教育，真正从案例中吸取教训，做到遵纪守法，廉洁从业。
本次展览以“知法·守法·敬法——宝贵人生路，珍惜每一步”为主题，多维度、多层次、多岗位，以生动直观的图片和发人深省的文字，展出了近年来在银行业发生的典型违法犯罪案例、农行处理违法违纪行为的各项规章制度以及《刑法》中涉及银行从业人员的相关规定，具有极强的'警示意义。
参加此次图片展的农行员工说，“我们将以此次警示教育为契机，在今后的工作中防微杜渐，警钟长鸣，筑牢思想防线，决不触碰法律和制度的‘红线’和‘底线’。”
“没有规矩，不成方圆”，制度的存在不仅仅只是为了约束我们的行为，更是为了我们工作正常有序的开展保驾护航。作为一线员工的我们更应该自觉加入合规建设，做到合规操作。在员工行为管理上，我应从以下三个方面着手：
一、了解合规制度。制度是我们工作的基础，合规制度是我们日常工作的重点。首先要知道我的哪些行为是合规的，哪些行为是违规的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的开展工作。委派主管贺主管经常给我们讲解合规制度，研读合规制度，并开展学习讨论，强化我们对合规制度的认识，保障我们在合规的框架下进行工作。
二、遵守合规操作。合规操作是我们在办理业务是必须坚守的职业底线。一个操作不当可能会带来不可估量的损失，一个微小疏忽会给网点、客户都带来伤害。比如之前引起社会热议的池子与中信银行的事件，这就是一起非常小的客户明细查询的违规操作，从而造成的声誉风险和严峻损失。这就警示我们在办理业务的过程中必须坚持合规操作，不徇私，不报侥幸心理。例如需要客户出示身份证的，必须核实身份证和本人，不得没有身份证就违规为客户办理相关业务；非本人办理的，必须审核代理人信息；未成年的，需要监护人代理。
三、要自觉成为合规建设者的一员。在行为管理年的良好氛围中，我们新行员要抓住机会，努力学习各项合规知识，把握合规风险，为我们之后合规办理业务提供支持，成为合规文化的建设者，合规文化的践行者。
西关分社领导的组织下我们分社全体职工在二楼会议室观看了安全警示教育影片，我看到影片的银行工作人员利用自己的职务之便，谋取私利最终害人害己，从中我也领悟到了就很多教训，在无人监督的情况下要正确认识自己，把握自己，耐得住清贫，守得住寂寞，经得起诱惑，不要为利益，侵蚀自己的良心。只有对得起良心，才能做到对得起领导的信任。
银行事业的成长离不开合规经营，更离不开风险防范。所以我们在平常的工作中一定要坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。作为前台员工我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。金融业是一个高风险的行业，很多的规章制度看起来是在束缚着业务的发展，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许多的工作经验教训里来的。哪一起案件不是因为违规造成的？哪一次惨痛的教训不是因为不合规而形成的？
我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起，一点一滴，合规操作。我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。作为服务窗口的一名员工，我在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的`客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。
总之，我们银行的服务工作必须要要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全。从自身做起，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作做好。